黄金乱世 急剧膨胀黄金投资市场业已显现

来源: 《中国企业家》杂志
2011/3/3 7:42:26
短短几年,中国已经成为世界最大的黄金生产国、首饰出口国,一个急剧膨胀的黄金投资市场业已出现。而监管显然没有做好准备。

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本文关键字: 黄金 投资市场 监管

金商雏形

这是一个没有权威、没有老大,也没有包袱的全新领域,人人都想站上高枝。每个人都在夸耀自己“这个是第一”、“那个是第一”,确实,可以做的新鲜事实在是太多了。

净重496公斤、最大马力220ps的Ariel Atom,用相当于一匹马推动0.44公斤的力量在广东肇庆国际赛车场上呼啸而过时,这辆外形超酷的英国顶级赛车,顿时让其它50辆顶级跑车相形失色。黑色的车身上很显眼地打着赞助商的LOGO“黄金之星”。

这场令人印象深刻的刺激游戏,是一家黄金公司2010年声势浩大的宣传活动之一。深圳金雅福集团全程赞助本次活动,“黄金之星”正是它的全资子公司。2010年,金雅福还赞助了两个全国性的选美比赛,以及在厦门举行的国际马拉松比赛。此外,金雅福集团还开展了针对黄金投资的全国巡讲活动。

“未来3年,我们要开300-500家门店。”金雅福集团一位副总裁说。

2010年底,金雅福已经在全国有36家分公司,每家分公司都开设了珠宝体验门店。这种门店已非人们常见的珠宝店。除了黄金首饰,你可以买金条,也可以买金雅福作为投资顾问的黄金信托基金,你还可以在金雅福的电子交易平台上开一个账户,从事一些带杠杆的黄金交易。显然这种门店的意图在于积累和发展黄金投资类客户。这家看上去团队颇为年轻的公司,正在着手在东北、西北、环渤海、珠三角、长三角的战略布局。

这种指点江山、跑马圈地的亢奋景象,从2009年就很明显了。也正因此,整个黄金投资行业宣传的动力都十分强劲。

金雅福本来是深圳水贝的一家中小型黄金首饰加工企业,如果按照传统首饰企业做品牌的路径,它已经没有优势。但是黄金投资热潮,似乎给了它另一个爆发式增长的机会。现在它已经转变成为一家综合性的黄金服务商。

令这位副总裁深感自豪的,是2011年1月10日金雅福作为投资顾问与上海信托合作,成功发行了国内第一支投资黄金现货的类ETF基金。一个月之前,中国第一支投资于海外黄金ETF的基金—诺安全球黄金投资基金公开发售受到追捧。诺安基金间接投资于国外的黄金ETF基金。相比而言,似乎金雅福所做的比诺安更进一步。为了这件事情,金雅福准备了将近2年。

新生事物、新面孔每天都在出现,甚至新得连身处其中的人都不知道彼此。

虽然恒泰大通与金雅福的模式有相同之处,王志斌并不知道金雅福。恒泰大通在全国有24家金店,但是店中只出售金条、金币以及昂贵的黄金艺术收藏品。此外,恒泰大通也有自己的电子交易平台,投资者可以在这个平台上以一定的杠杆比例,进行黄金的预付款交易。

这是一个没有权威、没有老大,也没有包袱的全新领域,人人都想站上高枝。每个人都在夸耀自己“这个是第一”、“那个是第一”,确实,可以做的新鲜事实在是太多了。

王志斌给恒泰大通列出了以下几个第一:

第一个通过国家信息安全工程技术中心检测、达到信息安全等级保护三级标准的网上黄金买卖平台。中国的银行、证券、期货等金融机构都必须达到三级等保标准,唯独黄金没有此类要求。一个在业内流传甚广的生猛故事,就是某位黑客进入一家地下炒金公司后台,将自己投入的8万美金改成了80万,最终这家颇有能力的地下炒金公司也不得不关门大吉。

第一个由中国黄金协会全程监制、由保险公司承保恒泰大通黄金产品。第一个委托银行对客户资金进行专项管理,专款专用。

“我敢打赌,以后行业要树立标准,一定就是恒泰大通这样的。”王志斌信誓旦旦地说,从2007年底成立的那一天起,恒泰大通就立志要“做行业标准”。

在其它行业领域不可能实现的事情,在黄金投资这个新兴领域,似乎都可以实现。

28岁的陶行逸,已经是一家数亿规模的黄金投资公司董事长。他不是富二代。在任何行业,这都是一件不可思议的事情。

“这完全是有可能的。”一位颇了解陶的业界人士说,陶是温州人,他周围有一些质量相当高的温州客户,“每位客户的黄金交易量在10公斤以上”。“按每克黄金300元的价格估算,1公斤是30万,1吨黄金交易量就是3个亿,10吨就是30个亿。”

资金大量涌入黄金投资领域的情况很明显。据世界黄金协会统计,2010年第三季度中国投资金条的销售同比增长了64%,创纪录地达到了45.1吨。2010年9月,深圳某银行为VIP客户举办的一场黄金收藏艺术品推介会,当场销售2200万。2008年成立的国金黄金公司,2010年主营的黄金艺术收藏产品的销售额已将近8个亿。

这些活跃的公司,都有一个相同的特点,即它们都既做黄金现货,也做带金融杠杆的黄金投资。这并不是一个想当然的、简单相加的关系。

懂黄金的人不懂投资、懂投资的人不懂黄金,这是目前一个基本的行业现状。在这个爆发式增长的行业,大部分企业还是按照传统的思维在运作,但是很快就会出现摩擦和矛盾,这时创新就出现了。

经易金业有限责任公司副总经理柳宇宁统计了一下,业界的银行、矿山、首饰加工企业等等,2008年邀请经易做了180多场关于黄金的报告,2009年是269场,2010年的还要多。他印象很深的是,这几年他去跟银行谈合作,谈了谈银行就说“你来给我们讲课吧”。经易金业协助多家银行开发了多种黄金投资类产品,连合同样本也要重新起草,因为以前没有类似的东西。“在这种情况下,每个人都不断地在跨界,这种角色的互相转换会非常多。”专业人才缺乏已经到了很严重的程度。“很多人在我们这里不到半年,就被人挖去做首席分析师。”柳宇宁说。在电视上做黄金分析的那些人,也全是新面孔。“很多人可能今天还什么都不懂呢,培训一下就要给别人讲黄金投资了。”

经易金业的母公司经易集团,是一家黄金全产业链公司。除了金矿、黄金首饰和现货黄金销售,它的两家子公司分别是上海黄金交易所会员和上海期货交易所会员,所有的黄金投资品类齐全。在行业中,经易的黄金研究和咨询业务相当权威。

在经易集团董事长王仲会看来,“既做现货,又做投资,可以对人们进行综合的黄金服务”的这类公司,类似于日本和香港黄金市场的“金商”。金商是香港和日本黄金市场重要的参与者,扮演着联系消费者、投资者与黄金产业的中介机构的角色。王认为,中国的黄金市场非常需要一批专业能力强的金商,这样才能推动整个行业的发展。

责编:张泽牧
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