蓝凌证券行业解决方案介绍

一、行业背景

随着我国对外开放和经济改革的进一步深入，尤其是加入WTO后市场的不断开放，国内的证券行业面临越来越严峻的市场形势。主要包括：

1、竞争日趋激烈。由于特殊的市场地位和作用，证券业历来便为国家和企业所重视，近年来金融企业的重组、大型产业集团的进入、国际金融企业的逐步渗入，使得我国证券市场的竞争日益加剧，证券企业开始面临空前的压力。

2、业务变化和创新加快。政策面的逐步放开、技术的不断发展和激烈的竞争形势，将大大激活企业的创新能力，使得新的业务品种、业务模式等不断涌现，证券市场的金融创新和业务变化速度日益加快。

3、监管要求不断提高。证券业存在的不规范和风险，加上以巴塞尔资本协议为代表的国际监管框架的普及，以及市场开放和混业经营所蕴含的风险和管理压力，使得监管层将不断提升监管要求、加大监管力度，以便让证券企业不断规范业务，提高自身的风险监控能力。

面临激烈的同业竞争和日益加剧的风险，大大增加了证券公司经营管理的难度，使得战略决策和管理控制能力与证券公司的生死攸关。如何充分利用信息技术来构筑企业的网络化业务支撑平台，以提高企业的战略实施和风险管理水平、加强经营决策和管理控制能力，从而增进企业绩效、提升企业价值已成为我国证券公司面临的重大课题。

二、管理和信息化需求

目前，国内券商正从以往依赖经纪业务为主、分散经营模式向集中交易、依靠大集中的业务信息系统对数据进行分析，通过提供有增值的个性化的服务，通过金融创新产品来满足市场和投资者需要的方式转变。

为此国内券商业务转型一般需要经历以下三个阶段：控制成本、建立营销服务新模式和培育核心竞争能力。三个阶段是层次递进的关系，并且无法相互跨越。与券商要经历的三个阶段相对应，证券行业信息化建设总体目标也体现在以下三个方面。

1、控制成本与集约化经营 与券商成本控制相对应，IT 厂商首先要帮助券商实现集约化经营，其两大核心系统分别是集中交易系统和风险监控系统。前者通过交易的集中，来降低经纪业务的运营成本、新业务的扩张成本。后者通过对所有分支机构的实时监控和非现场稽核，来降低券商的经营风险成本。对于全国性大券商而言，由于下属营业部数量众多，比较适于先管理集中、后交易集中，从而有效降低风险。而对于中型或中小型券商来讲，可以先交易集中、后管理集中，以较快地实现集约化经营模式。

2、建立营销服务模式与客户导向 在成本控制、保证生存的前提下，券商就会谋求新的发展，这就需要改变券商现有的坐收佣金的营业模式，变被动为主动，从后台走向前台，建立起以客户为中心的营销与服务新模式，由坐商变为行商。在券商转变观念、管理创新的同时需要相应IT支持系统来实现它的既定目标，CRM系统和经纪人门户系统就是这样的IT应用。

3、培育核心竞争能力与科学决策 当券商走过最初的起步阶段，又获得一定的发展壮大之后，就必然要培育自身的核心竞争能力，实行差异化经营。从IT 系统来看，这个阶段技术应用的重点是知识管理以及商业智能化，利用IT 系统为决策层和管理层提供决策支持和绩效评估，实现决策科学化、量化。

图中给出了证券行业总体IT架构图，其中以人为导向的门户管理改变了IT系统的应用模式，体现了以人为本的观念；以集中交易、财务系统、CRM等系统为代表的业务支撑系统是券商的核心应用，而协同办公、投行项目管理、知识管理、人力资源管理、稽核审计、经纪人门户、产品创新门户以及决策支持等则是典型的管理支撑应用，可以更高程度上提升券商的管理信息化水平。

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