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大数据四个“战场”：实时打击欺诈犯罪

来源：中关村在线

2014/5/4 11:47:59

大数据分析系统对欺诈行为进行积极主动的打击区别于传统方法，传统方法只能在欺诈发生后，依靠取证来打击犯罪。随着网络犯罪的增长，未来通过大数据分析预测犯罪、制止犯罪将成为重要的发展趋势。

本文关键字：欺诈实时大数据

解决方案：基于智能电表的分析系统，通过监测电力系统中不正常的表现，并将分析工具和工程系统发出的信号相结合来检测违规行为。SAS公司通过这个方案意外地发现了测定大麻生长所在位置的方法。

金融信用卡领域

正如开篇提到欺诈的首要行业——金融，解决信用卡和借记卡欺诈仍然需要欺诈检测技术，尽管欺诈犯罪在下降，但金融欺诈仍是一个急需解决的问题，加拿大的两大银行汇丰和Laurentian通过数据分析来解决这一难题。

汇丰银行重点是评估出每一次信用卡交易潜在的风险。拒绝一个合法用户的操作和允许非法交易都是系统所不想得到的效果，因此数据分析需要很高的可靠性和实时性，避免客户合法交易被阻止转向其他家银行的尴尬。

另一个案例，Laurentian系统则致力于利用数据挖掘出周期性诈骗行为（如：洗钱）。为了做到这一点，Laurentian将欺诈检测与其他系统整合到一起，了解每一个客户交易的详细信息、用户之间的关联等信息，无论资金流动情况如何复杂，银行都能通过分析来确定交易是否合法。

赌博业

看过Oceans 11（十一罗汉）电影会感受到在线和离线的赌场相对于金融企业存在着更多的欺诈风险，诈骗者侵入合法玩家的账户，通过侵入这些账户进行盗窃或洗钱等违法行为。由此，分析系统为每个赌徒建立了相应的信息文档，可以实时了解信息，甚至指纹信息。在出现异样时候，该系统就可以立即向赌场发出警报。

可见，大数据分析系统对欺诈行为进行积极主动的打击区别于传统方法，传统方法只能在欺诈发生后，依靠取证来打击犯罪。随着网络犯罪的增长，未来通过大数据分析预测犯罪、制止犯罪将成为重要的发展趋势。

责编：李玉琴

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