保单佣金日结算管理系统

——国内第一例佣金日结算管理系统租赁外包服务

项目背景：

安邦财产有限公司是一家全国性的公司，目前已在全国37个省、市、自治区及重点城市设立分公司，600多家授权经营单位，超过1万人的业务人员。由于保险行业业务人员的特点，同时也由于安邦的业务需要，使业务员薪酬计算复杂。为了业务员薪酬发放的规范化，科学化，同时为了配合公司新颁布一系列政策的推行，安邦于2006年年底提出以ASP模式招标业务员的佣金系统，并要求投标商承诺系统能于2007年1月1日成功上线。

基于安邦业务员薪酬（即保单佣金）发放形式的复杂性，市场上现有的标准软件都不能足以满足，需要另行开发，而在如此短的时间内进行开发，并保证万人系统成功上线对于任何一家软件提供商来说都是一项艰巨的任务，而对安邦来说如何在众多服务商中选择可信赖的合作伙伴也是一项有风险的挑战。

针对此项目，安邦特成立一个项目小组，经过几轮的系统演示、标书审定、技术沟通、商务谈判等环节的慎重考察，万古凭借优秀的产品、专业的技术力量、良好的口碑及多年来为客户提供信息化服务的丰富经验一举中标，最终赢得安邦的信赖。

系统介绍：

佣金日结算管理系统（以下简称系统）主要是针对保险代理人的保单佣金计算和管理系统，它的主要用户是总部和授权经营单位的管理人员。目前安邦600多家授权经营单位和总部的管理人员1300多人通过网络直接对系统进行操作，这多多用户根据职能的不同划分不同的管理权限和人员管理范围，并通过网络和系统进行协调工作和数据共享。

系统进行佣金计算的基础数据如代理人姓名、身份证号码、银行账号、保单金额、签单日期等，由系统每天早上5点定时自动从业务系统中获取。系统获取每日保单信息、新增代理人信息以及更新后的信息。系统可以对代理人姓名、身份证号码、银行账号等重要信息进行跟踪，当业务系统中的人员信息发生更新时，系统将自动在佣金系统中更新这些数据。

系统根据每天的保单数据和安邦的具体佣金政策自动计算出每个代理人的具体佣金金额。由于安邦对佣金的发放需经过几层审批后才可以发放，包括授权经营单位和总部的多级审批。因此系统可支持并行审批和串行审批，并且系统对佣金的审核情况进行自动汇总，管理人员可以很清晰地看到未审批的、已审批未确认的、已审批已确认的列表，以便进行后续管理。帮助他们对未审批的授权经营单位进行电话催审，也可以提醒他们有哪些授权经营单位还没有得到确认。

审批确认后的代理人佣金将通过系统自动生成报盘文件，同时为了方便总部的管理，系统生成一张报盘明细表，报盘明细表不仅显示员工对应的发放总的佣金额，还显示出佣金出自哪些保单。

在系统生成报盘文件时，如果出现空帐号，将默认为发放不成功，并作“发放不成功”标识。另外，系统将从银行返回的姓名与帐号不相符的.txt文件导入系统，系统对这些数据也进行“发放不成功”的标识。同时系统生成“发放不成功”的列表，方便总部管理人员可随时查看及时进行账号及相关信息的修改。在账号及相关信息修正后，系统自动在下一次报盘时，对上次发放不成功的佣金进行累计发放。

（说明：目前安邦尚未开放和授权代理人进行查询系统）

实施效果：

万古为此项目投入专业技术力量，在很短的时间内成功开发出日佣金结算管理系统。并在双方的努力下，保证了在预计上线日期2007年1月1日成功上线！并保持系统的稳定运行，实现了代理人佣金的日结算、奖金结算、自动报盘等需求，达到了自动、高效、准确的要求，用户通过系统获得了极大的便利。目前该系统有全国600多家授权经营单位和总部管理人员在使用，每天全国有1300多个用户在进行系统查询和业务处理，通过系统他们对代理人的佣金和发放情况了如指掌！

安邦业务员奖金项目多，变化快，需求急，基于市场的需要，安邦佣金发放政策变动灵活，在安邦内部流行一句口号“安邦随需而变，随时变”，安邦随着市场的需要变动他们的政策，提高他们的业务水平。而万古的开发人员总能在最短时间内理解他们的需求，及时响应他们的需求变化。从年终奖、应收清零奖、团队奖、到推荐奖，万古凭借着坚盾的技术实力，多年来的项目经验，无一不及时、圆满地完成了他们的要求！

服务模式：

此次万古为安邦提供的是租赁服务的模式。万古不仅为安邦提供了应用软件即“佣金管理系统”，也为安邦提供了服务器、数据库、网络设备、防火墙防病毒的软硬件，以及服务器的托管和日常维护！安邦无需购买所有的软硬件，而是通过租赁的方式来享受这些全方位的、优质的服务！