资金管理

服务集团产业发展是财务公司核心价值所在，然而，当企业集团走出去的时候，我们财务公司如何跟进并且服务好，这既是财务公司的发展机遇，也是对财务公司的挑战。

在风险管理过程中，建模数据、度量标准、因素识别、信息沟通等任何一个环节的失误都可能直接导致风险管理失败，进而给公司带来巨额损失。

接生产成本的降低上面已经提到，最重要就是采购物料成本的降低。非生产性费用的优化包括指管理、财务和营销等方面的支出。除了我们通常见到的压缩行政费用或交通差旅费用等以外，更重要的是了解费用结构，了解费用结构、在节约费用的同时将对业务的影响降到最低。

许多企业为了实现利润、销售更多产品，经常采用赊销形式。片面追求销售业绩，可能会忽视对应收账款的管理或管理效率低下。例如对赊销对象的现金流动情况及信用状况缺乏，以及未能及时催收货款，容易出现货款被客户拖欠，造成账面利润很高，但实际资金却很少。

企业对云服务和安全的了解越来越深入，并且越来越多的选择在私有的云托管环境中部署资金管理技术。资金管理人员对整合了实时债务和投资报表功能的企业级外汇和利率风险头寸的实时视图的需求越来越高。

在那个时代，银行——包括中国建设银行、中国工商银行、中国银行和中国农业银行——是国家的羽翼，服务于国家，按照国家命令发放贷款;如果贷款出了问题，责任由国家来负，而不是银行自己。

在一些汽车行业、物流行业和部分零售行业中，有不少企业是采取直接现金结算的方式进行营运，因此他们不会担心企业的应收帐款及坏帐的产生，也不会担心资金发生短缺的问题，在这些公司中通常会有大量的闲散资金。因此比较困扰这些公司中资金管理者的是如何合理运用这些盈余资金，提高资金的收益，避免大量资金的沉积。

2012年国际金融环境的持续动荡，国内高通胀、强紧缩的大经济环境都使处于国民经济主体地位的企业面临更多的风险与挑战，作为企业发展的血脉，资金管理越来越成为当下各类企业关注的热点，而专业的资金管理软件因此成了不少企业的宠儿，发展应用前景一片看好。

资金管理软件市场规模有多大？周六由深圳拜特科技股份有限公司主办的以“聚焦中国资金力量，谋远思变”为主题的资金管理交流会透露，２０１１年我国资金管理软件市场规模将达到７．２７亿元，同比增长３５．４％；未来５年年均复合增长率将达到３０．６％，到２０１５年，市场规模将达到２０．４２亿元。

许建钢指出，随着集团企业对于财务流通成本控制及财务风险管控等方面需求的提升，资金管理软件在企业中的应用更加广泛，这也为资金管理软件提供商带来了巨大的市场空间和进一步的发展机会。

AMT源天实施的某管理咨询集团财务解决方案为例，探讨一种财务部门由传统体制下核算功能向费用预算及管控转变的解决方案。

资金风险的管理技巧，是投资成败的关键之一。很多非常聪明的投资者，都是在资金管理上犯了情绪化的错误。

本文介绍创业者在融资中最易陷的误区，希望给读者有所帮助。

本期畅享视频将与九恒星公司董事长兼总经理解洪波共同探讨如何提升集团企业资金管理水平的方法和手段，及未来资金管理的发展趋势。

近年来，随着我国监管体系的不断放宽，一种基于委托贷款模式的创新型资金管理技术—“现金池”正逐渐兴起，成为了集团企业实现资产流动性、集中化管理的首选工具。