资金管理

实现资金集中管理可以有资金部和现金池两种模式，现金池模式更适用于管理控制力强、信息化水平高、人力成本低的集团发展要求，更适用于集团未来的发展方向。

每个人都希望公司出现赢利性的收入增长。但是，管理者们很少有人能够明确地了解他们需要做什么才能实现这一点。美国著名的管理大师拉姆·查兰在此文中，向我们讲述了如何利用增长预算来克服成本管理中存在的漏洞问题，从而为公司创造更多的赢利增长。

原始的财务报表数据资料只有科学的运用专门方法，加以疏理、分析，才能达到揭示企业财务状况变动的原因、后果及趋势，为报表使用者预、决策提供正确的依据的目的。就现金流量表而言，可运用结构分析法、比率分析法和趋势分析法。

许多咨询公司认为，公司经营以人力资本为主，不需太多流动资金，更不需过高的资本投入。真是这样吗？

近年来，随着信息技术的大力推广及应用，各家企业都在积极探索如何利用信息技术加强固定资产管理，实现固定资产信息化管理。

传统商业模式过多注重企业盈利，却因而占用了大量的营运资金，往往导致企业出现周转问题，而通过冷静审视自己的营运资金管理方式，反而能从企业内部释放更多现金。

精细化的费用管理就是要从目前粗放型的管理实现由部门和项目的管理更象预算，个人和费用类型的多纬度的精细管理演进。

融资租赁企业如雨后春笋般涌现，发展迅速的同时，业务操作和管理的复杂性加大，强化行业的管理能力势在必行。

对暂时闲置的资金，企业要适当进行短其证券投资，以获取较高的利息收入，在企业急需现金时，再把短期有价证券转化为现金，保持现金的拥有。

随着企业国际化的发展，企业内部资金管理越显复杂化，大部分跨国公司开始着眼于获取全面具体的全球帐户信息、提高对于企业全球资金的有效监控和集中化管理以及汇率风险的控制。

对中小企业，特别是越来越多的初创企业来说，纳税往往是一个难题。就算是听过诸多的节税筹划，却不知自己该进哪个门、走哪条道。

“现金为王”这样的经营理念慢慢的被更多的企业家所接受,大家对如何做好资金管理也都有自已的看法.在财务管理的理论中,也有很多计算模型和观念.其中有一点说企业最佳的现金持有状态是_通过计算企业最小的现金持有量,除此之外,账上不保留更多的钱,但是需要的时候就可能拿到钱. 理论有的时候只是计算一个理想化状态,很多时候它只存在于书本和考试中.……

未拆信件的问题由来已久，长久以来，其对环境所造成的巨大影响一直困扰着关注可持续发展问题的相关人士。

在资金管理市场快速增长的大潮中，资金管理软件到底能为大型集团企业解决什么问题？金融危机下，资金管理对于控制风险、提高资金效率的现实意义在哪？资金管理和ERP及财务管理如何配合？

华尔街的大风暴吹到了远远不止美林，雷曼等几家投行，美国人一直引以为傲的金融体系特别是风险控制体系终于不堪美国人自己的贪婪而垮塌。多年的眼花缭乱的金融创新事实只是带来了一些虚幻的假象而已。在这么纷繁复杂的环境中，企业该如何生存，如何看待风险，而我们职业的风险管理者—资金管理人该做些什么呢？笔者联系了一些跨国公司和本土公司的职业经理人，试图作出一些归……