证券信息化启示：从互动到与业务的融合

从2001年到2006年，中国证券行业经历了5年的熊市。作为“过来人”的国都证券信息中心总经理邓集锋，曾亲眼目睹很多证券公司在那一时期折戟沉沙，这也让他对证券公司信息化的运营之道，从公司运营、交易平台管理，乃至客户满意度等等有了更多的认识，尤其在风险管理的问题上，邓集锋有了更深层次的见解。

“回过头看，证券行业有大部分风险是可以通过更好地利用信息技术加以防范的。”邓集锋认为，根据以往的经验，在未来三五年，证券公司的信息化进程从集中交易过渡到营销服务后，集中风险也变得越来越集中了。作为主管信息建设与运营的负责人，邓集锋感到证券IT不再仅仅是架设IT平台和机器维护等等支持保障工作了，来自业务的现实压力和紧迫感让他更清楚自己的职责也已经发生了很大变化，如何令IT技术与证券业务走上良性融合之路，如何令IT技术在公司业务持续、稳定增长中发挥更大价值，成为近几年来邓集锋思考最多的问题。

IT与业务互动前进

成立于2001年的国都证券有限责任公司，注册资本26亿多元，净资本超过50亿元， 资本实力在全国证券公司中排名靠前，拥有21个营业网点。

2008年以来，全球性的金融危机使得国内各大证券公司加快了资本整合的步伐，提高自身抗风险能力和综合实力。在证券公司纷纷扩充资本谋求做大做强的同时，企业经营的风险防范被提到了相当的高度，也让信息化在业务中扮演越来越重要的角色。目前全国证券市场开户数已激增到1亿，有效客户数约6000万左右，而券商不过107家。如此庞大的客户量，如果没有强大、稳定的信息平台持续支撑，证券公司的生存将无从谈起。“信息技术支撑了这个行业的发展，就像是人的‘神经中枢’和‘血液’一样。它可以帮助企业开源节流，提高运作效率，而且也有利于公司的规范化管理，有效执行管理层的意图。”邓集锋说。

邓集锋表示，国都证券从董事会到管理层都非常重视信息技术应用，信息技术部对于公司来说是非常重要的“中台部门”。90年代的第一波证券信息化潮流，使证券行业经历了从“有纸交易”快速实现“无纸交易“的转变。2000年后，整个行业便进入了以营业部为单元快速扩张的阶段，2003年以后区域集中交易、大集中交易陆续成为行业主流，信息技术在公司治理方面发挥主导作用，有效地规避了公司运营风险。

证券行业风云瞬息万变，2005年前后，行业内掀起了“大集中交易”的新一波发展浪潮。国都证券把位于上海的南方区域集中交易中心集中到北京，实行“大集中”管理，并在上海设立了灾备中心，实现了“两地三中心”：北京一个总部管理机房、一个生产中心机房，上海一个灾备机房，使系统地容灾、备灾能力进一步增强，同时兼顾公司网点扩张和并购的发展预期。

在国都证券信息化建设过程中，邓集锋对业务与IT的互动关系有很深刻的体会，“早期的‘无纸化’时期是‘业务拉着技术走’，要满足投资者买卖股票的通道服务要求；而到了营业部扩张的时期则是技术先行，技术系统部署好了，客户就源源不断进来了；集中交易时期则时而是技术先行，时而是业务先行，系统集中后规范了业务，经过一段磨合前行后，业务形态发生一定变化，又反过来对技术提出了新的要求。这种IT与业务的新型关系，我们称之为‘齿轮’咬合前进的过程。对于IT产品和技术，我认为是‘没有最好，只有最适合’，而国都证券最近一两年也一直在探讨技术和业务更佳的‘融合’模式。“

当然，邓集锋也非常认可证券公司在技术上应不断进行创新，但对于企业来说，技术创新只是一个手段，本身无所谓好坏，关键还在于厂商对于用户和市场的分析与了解程度，厂商是不是能够找准用户目前的使用需求要点，更见功夫的是，厂商是否能精准为行业应用的未来趋势把准脉，切中肯綮，继而通过自身的技术研发开行业新一代应用风气之先。 “不过，最好的局面是IT技术与业务双方能够最大限度地实现匹配。”邓集锋说。

惠普助力IT与业务融合

作为与惠普有着多年产品和技术合作的证券公司，国都证券和惠普多年来一直在追求这种匹配度。邓集锋认为，惠普公司的产品与技术和证券行业的业务需求匹配度较高，在国都证券，除了服务器和存储设备之外，惠普的台式机、笔记本、无盘站都得到了广泛的应用，极大地提高了国都证券的信息化建设和应用水平。

邓集锋特别提到了在国都证券营业部开始大规模部署的惠普瘦客户机，并将Novell技术转换到Windows环境下，紧随证券交易的发展趋势。“之前，证券行业的柜台交易机一直使用基于Novell环境下的无盘站，便于管理、应用简单，但是Windows已经逐渐成为一个普遍的行业应用标准，界面更友好、应用更丰富，客户体验更好，这时候就需要厂商的眼光更加理性和超前一点，考虑到未来的技术趋势和市场的变化。”

邓集锋介绍说，“惠普刚开始在国内准备推瘦客户机的时候，我们就拿到了这个产品进行测试，当时行业内也很少有人做这个方面的应用尝试。我们认为，它的Windows界面应用将会替代Novell网络架构下的DOS界面，技术上比较成熟。2007年的时候，契合国内整个的互联网普及的潮流，证券网上交易兴起。以此为契机，我们在部分营业部的客户端小范围试用瘦客户机，2008年开始在国都的营业部全面推广。”

国都证券在引入惠普瘦客户机之前进行了严格的测试，而且和国内厂商的同类产品也进行了比较。国都证券工体北路营业部的IT经理于阳亲自主导了整个测试过程，他表示，惠普瘦客户机配备的Windows XPE系统可以满足新股民互联网交易的要求，同时DOS系统下的“钱龙”交易软件仍然符合老股民的操作习惯，而在制作工艺、材料的防静电性能、节能环保等方面，惠普都优于国内其他厂商的产品。

尽管惠普瘦客户机与国都证券的业务需求匹配度很高，但邓集锋还是希望在营业部推广时不能搞“一刀切”，而是要对症下药并且逐步改变应用环境，以免造成无谓的反复。邓集锋和于阳还介绍了一些惠普瘦客户机在内部的使用反馈，客户使用过程中给予的反馈绝大部分是积极正面的，对营业部来说，其在易管理、安全性、能耗等方面的指标也都令人满意，因此在证券营业部采用惠普瘦客户机是可行的，而且也值得大面积推广。