比特币遭休克式监管 倒闭潮将至

根据新浪科技对国内十余家比特币交易平台的调查，银行渠道停止之后，他们的充值方式只剩下三种：充值码充值、现金充值或者是海外充值。　　现金充值最为麻烦，要用户到比特币交易网站的办公地点缴纳现金，而充值码充值是被采用最多。火币网相关负责人透露，他们在接到银行通知之前就已经准备好了充值码充值准备，银行卡渠道一停充值码马上就启用了。　　不过，充值码渠道与银行充值渠道存在同样的风险，随时可能被叫停。根据央行去年12月发出的《关于防范比特币风险的通知》，各 金融机构和支付机构不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。　　新浪科技从比特币中国官方充值页面看到，他们为用户提供了10种购买充值码的方式，但是其中6种都是通过淘宝网进行交易。　　支付宝早在4月25日就发出公告，要求任何机构和个人不得将支付宝用于比特币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过支付宝服务划转相关交易资金。一经发现，支付宝有权立即停止有关服务。　　支付宝方面表示，正在清查销售比特币交易平台充值码的网店，查实后将予以封禁。新浪科技使用“比特币 充值码”等关键词从淘宝网搜索得到结果为0。但是比特币中国的充值渠道都使用了“充值平台 安全便捷 到账1000元”等隐晦的说法，逃避了淘宝平台的关键词监管。　　火币网更是干脆将充值转移到了QQ上，在官方页面，有两个代理商，新浪科技联系上一个名为“币信”的“金牌认证”代理商，他告诉新浪科技充值的方式是“向指定账号汇款，转账附言填写uid，收到钱后，给用户卡号和密码，用户点击充值卡充值即可”。　　不过，“币信”给新浪科技的却是一个私人银行卡号，而非公司账号。一位资深比特币投资者告诉新浪科技，现在各大平台上采用这种给私人银行卡汇款充值的方式比比皆是，这种方式让钱游离于公司之外，不但可以避税，还彻底了逃过了监管。融资融币加剧风险

唐图(化名)是一个有2年多比特币交易经验的资深玩家，他从投资比特币到挖矿再到建比特币论坛，甚至有一段时间还和好友建了一个小的交易平台，在了解了比特币平台众多内幕之后，他的感觉是“像被骗了一样”。　　他告诉新浪科技，比特币交易平台最初是靠收取交易手续费盈利，例如比特币中国最初买入和卖出的交易手续费费率为0.6%。不过，随着比特币交易平台越来越多，竞争越发激烈，交易费率不断下降，后来各大平台干脆免收手续费。　　在比特币中国，只有在提现时才会收取0.5%的手续费，而在火币网上，如果用户等级高，这一费率甚至可以降低到0.3%。　　不过火币网有新的赚钱方式：融资融币。用户如果判断比特币价格将会上涨时，可以使用借款功能借入人民币购买比特币，待比特币价格上涨后售出比特币归还系统，从而赚取差价获利。一个VIP初级用户就可以借到10万人民币，而如果达到VIP5借款额度可以高达80万。　　如果用户判断比特币价格将会下跌时，可以使用借币功能借入比特币出售，待比特币价格下跌后购入比特币归还系统，从而在比特币下跌时盈利，用户最多可以借到500枚比特币，按照今天的交易价格价值142万。　　“融资融币的诞生，让比特币交易风险成倍上升，然而这些借贷当然不是免费的。”唐图透露，火币网向用户放贷的总量是有限的，这导致很多用户借不到钱，之后火币网又推出了预约借贷功能，谁预约的利息高就借给谁，年化利率一度达到100%甚至更高。　　比特币中国CEO李启元告诉新浪科技，为了应对不断加剧的监管，比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币网、CHBTC等五家国内最大的比特币交易平台与5月6日联合发表自律声明，决定在5月10号之前停止新的融资融币；在全部融资或融币还清后停止杆杠交易业务。　　这五家平台坦承，比特币在中国的发展中出现了一些问题，比如价格上涨过快、庄家操盘、对散户的风险提示不足等等，导致了一些中小投资者出现了损失。“作为比特币交易平台，对目前出现的各种问题，我们的确负有不可推卸的责任。”比特币交易平台的生财之道

唐图表示，比特币交易平台的生财之道还远远不只如此。例如利用消息制造利空或者利多，一次就可以获利上百万。　　他举例说，比如下来了一个监管通知，交易平台会先“捂消息”，自己先做空，然后安抚投资者说这个监管命令影响不大，自己做空后，再放消息说监管很严厉，导致比特币价格下跌，自己从中牟利。　　“比特币平台其实远远不止是交易平台，还是最大的玩家。他们可以通过大额资金的买卖，精确的控制平台的价格。”唐图表示，中外比特币交易所在交易时会产生瞬间的价格差异，交易平台往往利用高频交易，国内价格低就从国内买到国外卖，国外价格低就国外买国内卖，通过瞬间的买卖，从中赚取小额差价。　　唐图表示，“大的比特币平台都会开放API接口，利用这些API可以每秒完成数百次的交易。不过比特币平台会把责任推给用户，说是某些用户利用API进行高频交易，其实他们自己才最大的高频交易者。”　　“更为恶劣的是部分平台帮人进行海外资产转移或者洗钱，业内叫做‘搬砖’。他们先把钱兑换成比特币，再转移到海外比特币交易所卖出，提款。”　　“由于中外比特币交易所价格不同，他们可以在国内寻找时机低价购币，再在国外寻找以高价卖出。整个过程可以赚两次钱，一次是比特币的差价，一次是转移的手续费，稳赚不赔。”唐图说。