远光集团风险管控解决方案-风险监控

方案概述

国资委全面风险管理指引要求中央企业从业务部门、风险管理部门和内部审计部门设置三条风险管控防线，建立风险预警监控体系，对风险进行全程监控跟踪处理，建立日常化风险监控机制。

远光风险监控系统在设置各种监控规则的基础上，帮助企业全程监测风险。当监测到异常情况时可以进行预警提示，提高风险预控能力。能方便的查看各类监测信息，跟进整改处理过程，推动风险应对策略的落实。通过从风险征兆到风险事故发生的全过程的监控， 及时制定“ 事前预防、事中控制、事后补救”的应对措施，有效掌控风险，降低风险控制成本，及时落实整改，完善风险管控体系。

业务流程

风险监控业务流程图

核心应用:

监控策略管理

提供监控规则管理、组合监测策略管理、监控处理策略管理等功能，能够针对各种风险特征自定义不同的监控策略，包括指标监测、业务监测、访问监测、流程监测等，帮助集团建立完善的风险监控策略体系。

指标监测

提供以指标为主线的监测结果查询功能，可以按组织、时间查看指标的状态和指标对应的风险信息，一个指标可对应一个或多个风险。还提供以风险为主线的监测结果查询功能，可以按组织、时间查看风险对应的指标状态，一个风险可对应一个或多个指标。

业务监测

提供按组织、时间等不同维度查询监测到的疑点业务数据和对应的风险信息。提供多种监测数据结果展现界面，如凭证明细、资产明细、资金明细、工程明细、电费明细等，加强业务异动情况监测管理。

监控处理

系统支持集中管理风险监控处理信息。可以在监控处理中列示待处理问题整改单、事故处理单，流程相关处理人在此处进行单据信息处理和单据传递，可以方便风险管理专责新建问题整改单和事故处理单，发起临时整改或处理流程。

访问查询

支持按组织、时间等不同维度查询访问监测结果的功能。访问监测结果分两类，一类是职责分离检查违规记录列表，另一类是同时具备不相容岗位或权限的操作员的操作日志。

流程监测

可以按照组织、时间查询流程监测结果。流程监测结果分两类，一类是流程检测结果，流程监测结果是对企业实际运行的业务流程与风险内控标准流程的不符合记录，并指明哪些控制点未体现。另一类是监测到的流程数据明细，可查询每个具体流程数据的发起人、关键业务数据、流转各环节及各环节处理人及处理意见等。提高企业经营过程风险预控能力。

智能预警

提供自动预警功能。对设置了预警规则的风险或风险组合监测方案，当达到预警状态时，系统自动启动相应的预警处理，能够通过邮件或短信、系统提示信息、发起问题整改单、事故处理单等多种方式启动预警处理，提高风险监测管理效率和准确性。

跟踪管理

跟踪管理功能包括对监控预警的事项处理进度和效果进行跟踪、对已处理完毕的整改单的执行效果进行检查和确认、对未按时处理的整改单发出催办通知、对未处理或效果有问题的打回重新处理等。

支持风险重估流程启动功能。通过分析风险事故处理单的的风险损失、风险应对措施成本、应对措施的执行效果等有关数据和信息，如判断发现新的风险或已有风险的分析、评估、决策各环节信息的调整，则启动风险重估流程。

风险监测与分析

系统提供多种风险监测结果展现与分析的功能，包括价值地图、风险预警舱、风险指标分析、风险情景分析等，利用图形化和动态化的展现方式，直观展现集团各级组织各类风险的监控结果，并能针对高预警级别的风险即时进行层次分析，快速查找原因以辅助风险决策。同时支持自定义组合监测方案，按组合监测方案查询监测结果，满足集团风险管理的不同需要。

事故管理

可以对监控处理中的事故处理单进行事故的登记、分析事故发生的原因、评估事故所对应的风险是否存在需要重新分析评估制定应对策略的情况、对需要重估的情况启动风险重估流程。

方案特点

全程主动监控：以预控为主，针对风险特征制定事前、事中及事后完备的监控策略。

预警风险征兆：建立与目标相关的风险预警监控指标体系，实时跟踪风险状况。

在线合规检查：根据执行业务稽核规则实时监控违规风险。

杜绝非法访问：针对不同岗位权限，在线检查用户不相容岗位访问记录，进行控制。

监测业务流程：集成流程信息，落实内控管理。

动态跟踪处理：提供智能预警，及时落实整改并全程跟踪处理情况。

总结损失事件：监控风险损失事件的完整信息，及时更新完善风险管理体系。